Massimizzare i danni dell’uragano per i ricchi

Sam Pizzigati segnala un programma assicurativo sovvenzionato dai contribuenti che mantiene ricchi persone che affluiscono nelle zone costiere della Florida più minacciate dal cambiamento climatico.

L'uragano Ian è raffigurato mentre si avvicina alla costa occidentale della Florida, il 29 settembre. (NASA)

By Sam Pizzigati 
Inequality.org

HL'uragano Ian è già scomparso dai titoli dei giornali, ma i funzionari locali e gli assicuratori stanno ancora calcolando il danno totale. La tempesta potrebbe benissimo finire Il secondo uragano americano più costoso di sempre.

Il conto dei danni totali della Florida, lo afferma ora l'analista immobiliare globale CoreLogic stime, potrebbe raggiungere i 70 miliardi di dollari. Le buone notizie? Senza il programma federale che scoraggia lo sviluppo nell'entroterra della Florida a sud di Tampa, soggetto a inondazioni, sottolinea Tom Larsen di CoreLogic, il bilancio dell'uragano Ian sarebbe molto più alto.

Al contrario, le coste della Florida – di gran lunga il patrimonio immobiliare più vulnerabile dello stato – non hanno una protezione federale paragonabile. Su queste coste è il governo dello stato della Florida a prendere le decisioni. In realtà qui dobbiamo essere un po’ più precisi. Il governo dello stato della Florida non decide la situazione. I ricchi della Florida lo fanno, e la continua immensità dei loro redditi al netto delle imposte si è rivelata molto più importante per la politica statale rispetto al benessere delle famiglie della Florida con mezzi modesti.

Come mai? Cominciamo con l'analisi di CoreLogic dei danni provocati dall'uragano Ian. Il “motivo principale” per cui l’uragano Ian è stato “così distruttivo dal punto di vista economico” note Larsen di CoreLogic è stata la "crescita massiccia del settore immobiliare costiero" della Florida. Quella crescita costiera ha rappresentato una quota sproporzionata dell’aumento del 50% della popolazione della Florida dal 1992, l’anno “in cui l’uragano Andrew colpì Miami”.

Danni causati dall'uragano Andrew in Florida nel 1992. (Centro nazionale degli uragani, dominio pubblico, Wikimedia Commons)

Da allora le autorità della Florida hanno fatto tutto il possibile per mantenere l’afflusso di persone verso le comunità costiere dello stato più vulnerabili alle mareggiate legate ai cambiamenti climatici. E non è stato facile, perché il pericolo di gigantesche tempeste di vento ha fatto impazzire il mercato delle assicurazioni private. Premi annuali di assicurazione sulla proprietà in Florida, rapporti an Economista analisi, ora corrono “il triplo della media nazionale”.

I funzionari della Florida non sono rimasti a guardare. Vent'anni fa i legislatori statali creato la Citizens Property Insurance Corporation, un assicuratore di ultima istanza senza scopo di lucro di proprietà del governo. Cittadini attualmente oneri premi che in media sono fino al 40% in meno rispetto alle polizze di assicurazione sulla proprietà commerciale, e questo assicuratore sovvenzionato dai contribuenti ora copre più proprietari di proprietà della Florida di qualsiasi assicuratore privato.

Cosa succede quando l'assicurazione sulla proprietà dei cittadini non può coprire una delle sue responsabilità in caso di catastrofe climatica? L'agenzia ha l'autorità L'economista osserva, di "imporre un sovrapprezzo a quasi tutti gli altri assicurati di proprietà e infortuni nello stato".

Lo stato della Florida – con tutti questi sussidi assicurativi – sta essenzialmente facendo tutto ciò che è in suo potere per far sì che le persone acquistino proprietà nelle aree costiere più minacciate dai cambiamenti climatici.

Danni causati dalla tempesta dell'uragano Ian in Florida, 29 settembre. (Florida Fish and Wildlife, CC BY-NC-ND 2.0)

Perché lo Stato vuole che quante più persone possibile vivano in pericolo? Lo Stato ha bisogno di proprietari immobiliari. Le tasse sulla proprietà mantengono in vita lo stato della Florida. Lo Stato non ha imposte sul reddito.

Le persone ad alto reddito in Florida – i ricchi dello stato – amano le cose in questo modo.

Governi statali e locali, osserva l’Institute on Taxation and Economic Policy con sede a Washington, DC, “si è storicamente basato su tre grandi tipi di tasse”: prelievi sul reddito personale, sulla proprietà e, attraverso le imposte sulle vendite e sulle accise, sui consumi.

Le imposte statali sul reddito, calcola l'ITEP, sono di gran lunga la più progressiva di queste tre categorie fiscali. In media, le famiglie a basso reddito negli Stati Uniti pagano solo lo 0.04% del loro reddito in imposte statali sul reddito. Le famiglie dell’1% più ricco pagano il 4.6%, una quota di reddito oltre 100 volte maggiore.

Questi numeri si invertono quando guardiamo alle tasse statali e locali sulla proprietà, con le famiglie a basso reddito che pagano in media il 4.2% del loro reddito in tasse sulla proprietà e l’1% più ricco che paga solo l’1.7%. E gli affittuari a basso reddito, ci ricorda ITEP, “non sfuggono alle tasse sulla proprietà” poiché i loro proprietari trasferiscono l’imposta “sotto forma di affitto più alto”.

Quanto sono regressive le tasse in Florida? Famiglie dell'1% più ricco dello Stato pagare solo il 2.3 del loro reddito in totale delle tasse statali e locali. Le famiglie del quinto quinto della Florida a reddito medio pagano tasse statali e locali a un tasso quasi quadruplo, ovvero l'8.1% del reddito familiare, e il quinto più povero delle famiglie dello stato paga il 12.7% del proprio reddito in tasse statali e locali.

Delray Beach, Florida, 2014. (D Ramey Logan, CC BY-SA 4.0, Wikimedia Commons)

Una statistica ancora più sorprendente: solo uno stato della nazione, il Nevada, dipendente dal gioco d’azzardo, lo ha fatto un sistema fiscale più amichevole al suo 1% più ricco rispetto alla Florida.

Questa agevolazione fiscale della Florida – nei confronti dei ricchi – si è rivelata una vera e propria calamita per i ricchi. La Florida è ora considerata la sede del 10% delle famiglie della nazione con un patrimonio di almeno 30 milioni di dollari, come emerge dal rapporto ITEP appena pubblicato sulla “distribuzione geografica della ricchezza estrema” americana. documenti.

Lo Stato, la Fortuna noto lo scorso agosto, sta attirando “quasi quattro volte il numero di high-rollers” rispetto al Texas, la seconda destinazione statale più popolare della nazione per le famiglie benestanti in movimento.

Le famiglie benestanti della Florida, in cambio, sono state piuttosto generose con i pol che mantengono il Sunshine State così invitante per i super ricchi.

I due comitati di raccolta fondi che sostengono la candidatura per la rielezione dell'attuale governatore della Florida, favorevole ai ricchi, Il Tampa Bay Times rapporti, ora dispongono di “più di 115 milioni di dollari”. Lo sfidante del Partito Democratico al presidente repubblicano in carica Ron DeSantis ha 5 milioni di dollari in banca.

Non aspettatevi, in altre parole, alcun cambiamento sostanziale nel breve periodo nella continua corsa della Florida a indurre le famiglie medie ad acquistare case – e a pagare le tasse sulla proprietà – nelle zone costiere più a rischio dello stato. Quelle case potrebbero allagarsi nel prossimo grande uragano. O addirittura rimanere sbalordito. Un piccolo prezzo da pagare per far felici i ricchi.

Sam Pizzigati è co-editore di Inequality.org. I suoi ultimi libri includono Il caso di un salario massimo  e a I ricchi non vincono sempre: il trionfo dimenticato sulla plutocrazia che ha creato la classe media americana, 1900-1970. Seguitelo su @Too_Much_Online.

Questo articolo è di Inequality.org.

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